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标题: 华裔女士年入几十万惨遭银行封杀存款全冻结 [打印本页]

作者: 大灰狠 时间: 26-9-2015 13:36
标题: 华裔女士年入几十万惨遭银行封杀存款全冻结

　　大多伦多区一名华裔女士购置多处房产并都成功获得银行贷款之后，又再提出贷款100万元的要求。银行审核之后发现，申请人虽然之前还贷纪录良好，但最后一次求贷的数额较大，令到总贷款额达数百万元，虽然申请人提供了年薪几十万元的收入证明，但令人难以相信。最后银行拒绝了此人的申请，并且通知其他金融机构，将其列进不可交易黑名单内。

　　据某位银行界人士透露，在这次「封杀」事件之前，那位华裔女士已经从她交易的银行拿到了四、五项房屋贷款，总额也将近两、三百万元左右，而且还款纪录一直都不错。

　　「但最近的一次，她又要申请贷款，而这次的贷款数额比较大，超过100多万，再加上之前已经贷出的，她要还的贷款总额已接近三、四百万元了。」

　　这样大数额的贷款，让银行的风险控制部门也要介入。他们仔细审核该女士的收入纪录，随即发现这位来加拿大时间并不长的华裔女士，却有一份年收入达三四十万元的「好工作」。

「而且申请人还拿出整套的工作纪录，收入证明，报税单据，所需要的证明文件应有尽有。这反而引起了我们风控部门的注意，因为这些文件太齐全，太完美，完美得让人难以置信。」

　　风控部门最后专门派人去了申请人所在的「公司」，却发现那家公司很有问题，根本不可能向这位女士提供那样优厚的薪酬。这样一来，那些收入证明尽管有会计师的签字认证，但其真实性已接近于零。

　　该银行界人士称，对于这样拿假文件来骗贷的人，银行的惩罚也是相当的严厉。除了新贷款申请被拒绝，还有其他一系列的行动。

　　「首先，这位女士在我们银行的所有存款和日后贷款全部冻结，不再与她有任何正常的银行业务往来。其次，我们还将此人的情况通报其他银行，并且还向其他的金融机构也发出警告信，提醒大家对她有所防备，她从此在银行界的信誉全毁，再也别想拿到正常利率的贷款。」

作者: wenzlaw 时间: 26-9-2015 19:50
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